【编者按】 今年以来，公安部经济犯罪侦查局坚决贯彻落实部党委决策部署，紧密协同中国人民银行、国家外汇管理局等金融监管部门，深入开展打击地下钱庄“歼击23”专项行动，截至目前共查办重大案件1800余起。特别是在夏季治安打击整治行动期间，聚焦重点领域、聚歼突出犯罪，以打击地下钱庄犯罪“十大战役”为牵引，连续侦破北京“5·12”、重庆“6·28”等一批有影响的案件，取得重大战果。本期刊发北京等地公安经侦部门打击治理地下钱庄和洗钱违法犯罪的经验做法，以供各地借鉴。
北京：集中攻坚重点战役 提升打击质效
今年以来，按照打击地下钱庄“歼击23”专项行动整体部署，北京市公安局依托与中国人民银行营业管理部建立的常态协作机制，持续深化对地下钱庄、非法买卖外汇等突出犯罪活动的打击力度。夏季治安打击整治行动期间，北京公安经侦部门在进一步强化规模化、链条式、源头性打击的基础上，对公安部经济犯罪侦查局部署的打击地下钱庄重点战役开展集中攻坚，取得了阶段性战果。
北京市公安局第一时间成立由分管局领导任组长的领导小组，抽调精干力量组建专班，广辟线索来源，精准穿透研判，深化行刑衔接，持续掀起依法打击的凌厉攻势。今年以来，通过集中攻坚，已在全国范围内打掉29个地下钱庄犯罪团伙，挽回经济损失近亿元。
北京市公安局经侦总队发挥“首战用我、用我必胜”的尖刀作用，通过全方位、穿透式资金分析、背景核查，研判发现一个长期盘踞在北京市朝阳区，以旅游、餐饮等行业为掩护，通过设立空壳公司开展虚假国际贸易，进行资金“对敲”，从事非法汇兑的地下钱庄犯罪团伙。北京公安机关组织多部门、多警种合成作战、精准打击，于7月中旬和8月初先后开展两波次收网打击行动，抓获一批犯罪嫌疑人，查获涉案金额60余亿元。同时，在公安部经侦局的统一部署下，北京公安经侦部门对该案涉及外省市地下钱庄线索发起集群战役，牵动山东、贵州等8个省份公安机关联合行动，打掉关联地下钱庄团伙16个，涉案金额140余亿元。
北京公安经侦部门在公安部经侦局的统一领导下，以最高标准抓好专项行动推进。坚持以专业化队伍打击职业化犯罪，依托“情指行”一体化机制，建立“一个目标，两个重点，三个体系，四个阶段”工作模式，在全市范围内发起“7·20”打击地下钱庄专项行动，对地下钱庄及关联的跨境赌博、涉毒等犯罪实行一体化、链条化、规模化打击；深挖犯罪线索，破解打击瓶颈，针对电信网络诈骗、跨境赌博等犯罪普遍依赖地下钱庄转移资金的特点，与相关行政部门和金融机构合力开展监管整治；强化行刑衔接，提升打击质效，持续深化与人民银行、外汇管理、金融监管等部门协同机制，在加强数据共享、线索流转的同时，强力推进“一案三查”，落实行业机构主体责任，推动主管部门落实监管责任，全力堵塞监管漏洞。
上海：利剑出鞘 筑牢反洗钱安全屏障
今年以来，上海公安经侦部门以打击地下钱庄“歼击23”专项行动和夏季治安打击整治行动为牵引，在“情指行”一体化运行机制框架下，剑指为赌毒诈等犯罪活动提供“温床”的地下钱庄和洗钱犯罪，以争当制度创新、精准警务、整体治理“三个先行者”的决心，不断攻坚破解打击非法资金通道犯罪难题，维护政治、经济安全和社会稳定。截至目前，共侦破地下钱庄和洗钱案件192起，捣毁犯罪团伙106个，追赃挽损1.6亿元，总涉案金额达790余亿元。
提升政治站位，争当制度创新的先行者。面对地下钱庄和洗钱犯罪，上海公安经侦部门创新绘制了上海反洗钱工作“施工图”，第一时间成立以市公安局主要领导牵头、分管总队领导具体负责的反洗钱工作专班，明确了“树样板、献智慧、勇担当、促发展”的工作方针，细化实现路径和工作举措。一方面建立更加立体的警种联动机制，将反洗钱工作纳入全局重点专项打击任务并在全局范围研究制定打击治理洗钱犯罪工作机制，构建以聚合供给、融合研判、联合打击、综合治理于一体的多警种合成作战体系，另一方面建立更加紧密的行刑协作机制，与中国人民银行反洗钱、外汇管理部门固化联合研判机制，定期会商线索，构筑协同打击处置合力。今年以来，行政监管部门主动向上海市公安局经侦总队移送可疑线索95条。上海公安经侦部门将反洗钱工作与其他警种专项工作有机融合，做好条线、警种间的联动贯通，构建以“资金链”支撑“一体化”作战的跨部门合成作战新模式。
瞄准突出犯罪，争当精准警务先行者。上海公安经侦部门针对职业化、链条化、规模化洗钱犯罪集团形成合围式、一体化精准打击。今年5月，上海公安经侦部门成功破获3起利用网游虚拟道具洗钱犯罪案件，面对案件侦办中部分跨境地下钱庄案件法律定性难、域外取证难、口供获取难等现实问题，会同检法机关，打造联合办案新模式，力克疑难案件捕诉难题。针对洗钱犯罪专业化、动态化、科技化的特点，对本市新业态洗钱犯罪开展研判，摸清犯罪生态，撕开犯罪“缺口”，今年侦破了利用网络直播打赏洗钱案，推动直播行业健康发展。
坚持系统观念，争当整体治理先行者。上海公安经侦部门紧盯高发突发案件，从跨境资金流动、犯罪群体构成、犯罪工具更迭、行业风险分析等多维度、多方面对洗钱犯罪开展长期性、全景式生态调研。今年以来，上海公安经侦部门针对虚拟资产洗钱等新型非法资金通道犯罪撰写调研报告、分析性情报、预警通报20余篇，为犯罪打击、行业规范建言献策。上海公安经侦部门拍摄制作的反洗钱宣传片《大洗之日》，通过生动的故事提示群众提高警惕、共同抵制洗钱犯罪。
福建：部门联动聚合力 推动工作提档升级
今年以来，福建公安经侦部门以党的二十大精神为统领，全面贯彻总体国家安全观，深入推进打击地下钱庄“歼击23”专项行动和夏季治安打击整治行动，取得实效。今年1月至8月，全省共破获地下钱庄和洗钱犯罪案件74起，涉案金额302亿元，被公安部通令嘉奖。
福建省公安厅联合中国人民银行福建省分行等12家成员单位成立省级打击治理洗钱违法犯罪领导小组，高位谋划、合力推动，深入开展可疑资金监测、情报线索会商、风险研判预警等工作。服务中央反腐败工作大局，组织专门力量开展攻坚研判，今年共移送起诉重大涉腐洗钱案件7起，涉案金额1200万余元。坚决斩断非法资金通道，成功破获重点方向地下钱庄案件14起，有效防控洗钱风险外溢。
福建省公安厅坚决贯彻“夏季行动”决策部署，集中攻坚破获一批利用新业态汇兑资金的地下钱庄大要案件，指挥莆田经侦部门破获利用直播平台清洗赌诈资金的案件，列入全国公安经侦部门打击地下钱庄犯罪“十大战役”。将“歼击23”专项行动与打击非法套现犯罪“十省会战”紧密结合，有力支撑全省发起打击非法套现集群战役4起。注重挖掘与地下钱庄耦合共生的电诈、网络赌博、毒品等违法犯罪行为，共破获涉赌、涉诈、涉毒地下钱庄案件28起，挽回经济损失3000余万元。
福建省公安厅构建监管联动新体系，针对利用数字人民币洗钱犯罪新手法，与中国人民银行福建省分行建立数字人民币犯罪线索预警推送、联合研判打击、数据调取等机制，实现数据共享、超前感知和精准研判目标，落地打击相关案件9起。探索实战打防新机制，福建省公安厅牵头建立反洗钱数据化合成作战实验室，汇聚多维度数据建库建模，从洗钱犯罪切入，拓展其他类罪线索，并依托实验室沉淀的资金数据，组织全省开展实战比武，共研判高质量跨省集群打击线索78条。组队参加“论剑2023”全国公安经侦部门比武练兵活动总决赛，福州市公安局经侦支队以第1名成绩获得数据穿透打击比武板块一等奖。
广东：打好主动仗 提升整体打击效能
打击地下钱庄“歼击23”专项行动开展以来，广东公安经侦部门坚决贯彻好、落实好“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”和夏季治安打击整治行动部署要求，全力打击地下钱庄和洗钱犯罪，共侦破重大地下钱庄案件282起，循线侦破洗钱案件93起。
广东省公安厅党委立足维护金融秩序安全稳定，把地下钱庄和关联洗钱犯罪作为全省公安机关打击突出犯罪“1+N”“鹰击行动”打击主题之一，有效调动各地打击积极性。在省公安厅和8个重点地市及相关经侦部门建立资金查控中心，以反洗钱工作为驱动，分片区支撑重大专案侦破，形成全省“一盘棋”攻坚格局。将部督及公安部“云端”重点案件线索核查侦办完成情况纳入地市公安机关重要考评内容，责任到人、限期破案。
广东省公安厅聚焦矩阵协同，联合中国人民银行开展“鑫火”系列反洗钱专题研判攻坚，建立公安经侦、人民银行和商业银行三方捆绑作战机制，对100余条可疑交易线索批量高效开展研判核查和落地打击。发挥网上网下作战机制，重点打击地下钱庄和虚开骗税犯罪，联合海关缉私部门打击涉网络赌博、涉走私犯罪的地下钱庄，破获涉税、涉赌、涉走私等地下钱庄案件20余起。“夏季行动”期间，成功发起9起反洗钱集群战役，其中广州“2·17”、深圳“2·10”、茂名“7·11”等地下钱庄案件被公安部列为重点集群战役或挂账督办案件，延伸打击涉网络赌博、走私等多类型上游犯罪。
广东省公安厅聚焦系统整治，推动开展综合治理平安建设考评，将相关重点县区纳入治理范畴。联合外汇管理部门建立联合研判制度，组织对珠海横琴、拱北口岸及周边区域商铺开展清查整治行动5次，推送行政处罚非法汇兑重点客户100余个。
重庆：
以战代训 加强专业人才队伍建设
今年以来，重庆公安经侦部门依法严厉打击地下钱庄违法犯罪活动，在打击地下钱庄“歼击23”专项行动和夏季治安打击整治行动期间，成功收网打击地下钱庄犯罪“十大战役”目标案件——“6·28”非法经营案，取得显著战果。
重庆市公安局精心统筹，注重联动夯实基础。将“歼击23”专项行动与“夏季行动”紧密结合，将洗钱、地下钱庄类案件作为全市专项行动的考核重点。经侦总队主要领导亲自抓、分管领导具体抓，在线索研判、案件侦办、集中收网等环节形成工作闭环，各级经侦部门加强与相关警种的协作配合，不断拓展线索来源，夯实打击地下钱庄犯罪专项工作基础。加强与中国人民银行重庆市分行的信息共享和沟通合作，成立反洗钱工作联合工作组，建立警银联合研判工作机制，定期组织召开专项工作会。
结合目前重庆公安经侦队伍建设实际需求，重庆市公安局经侦总队通过以战代训的方式，有针对性地抽调区县公安经侦部门业务骨干参与全市复杂、疑难的洗钱和地下钱庄案件线索情报研判，在提升工作质效的同时，加强反洗钱专业人才队伍建设。中国人民银行重庆市分行抽调商业银行反洗钱岗位员工驻场开展资金监测和联合分析，提升反洗钱队伍的线索分析能力，助力金融机构及时完善监测模型、弥补短板不足。
在“论剑2023”全国公安经侦部门比武练兵活动中，重庆市公安局经侦总队指导江北区分局经侦支队开展导侦工作，共研判出地下钱庄案件线索17条、虚开骗税案件线索3条、境外卡取现案件线索1条，成功发起“6·28”非法经营案集群战役。
重庆市公安局经侦总队牢记以人民为中心的发展思想，积极担当作为，充分发挥经侦部门的数据穿透专业技术手段，坚持多警种密切配合、通力协作，将洗钱案件中查获的涉案账户、冻结的资金数据与刑侦部门在侦的电诈案件进行串并比对，联合刑侦部门对冻结的资产按程序按规定进行甄别并返还。认真提炼总结经验，向全市经侦部门推广，加强专业人才队伍建设，提升打击洗钱犯罪效能。
甘肃：构建打防联动矩阵 护航经济发展
今年以来，甘肃公安经侦部门在公安部经济犯罪侦查局和省公安厅坚强领导下，在中国人民银行、金融监管等相关单位协作配合下，强力开展打击地下钱庄“歼击23”专项行动和夏季治安打击整治行动，依法严打洗钱等突出犯罪活动，探索形成“四高+四向、四联+四强、四现+四力”的工作体系和治理矩阵，共发起全国集群战役1起，立案47起，涉案金额16亿元。
高站位组织部署，纵向联合强推进，实现最大工作合力。甘肃省公安厅严密部署打击治理洗钱犯罪工作，要求完善打击体系，加强协同共治，推进综合治理，切实维护好国家经济金融管理秩序。将打击洗钱犯罪工作纳入全省公安重点工作绩效考核范畴，强化统筹调度，压实各级责任。每月对各地工作进展进行通报，全力推进专项工作横向到边、纵向到底。
高水平紧密协作，横向联合强打击，展现最大协同战力。甘肃建立完善由公安牵头，人民银行、金融监管等23家成员单位组成的打击和防范经济犯罪联席会议制度，推动形成工作合力。甘肃公检法和人民银行等部门联合印发专项行动工作方案，省公安厅与人民银行会商出台反洗钱情报线索共商共研机制，与国家外汇管理局甘肃省分局组建省打击非法买卖外汇违法犯罪联合办公室。在人民银行、外汇管理等部门大力协助支持下，甘肃“6·08”专案和定西“9·05”专案同日收网，民警抓获犯罪嫌疑人18名。
高效率信息会商，双向联手强研判，体现最大实战威力。甘肃省公安厅创新一体作战模式，建立“省级主研、市县主打、全程研判”全新模式，组织临夏回族自治州公安经侦部门开展“临云行动”，一举抓获犯罪嫌疑人27名。邀请人民银行等部门专家骨干对全省经侦民警开展集中授课，全力打造信息化、专业化反洗钱人才队伍。
高频次开展宣传，多向联动强防范，呈现最大职能效力。甘肃省公安厅联合人民银行、金融监管等部门开展“5·15”全国公安经侦部门打击和防范经济犯罪宣传日活动，取得良好效果。会同人民银行、外汇管理等部门向规模企业推送风险研判报告、公安提示函160余份，推动堵塞漏洞、源头治理。
